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新聞來源http://news.hexun.com/2013-01-14/150斗南鎮農地貸款率利試算表1西港區土地貸款42163.html

所謂能源金融,不僅是能源企業使用瞭多少銀行貸款,更重要的是金融信息對能源產業的傳導機制,而所謂的傳導機制不是靠存貸款等傳統銀行業務實現的,他需要金融創新,需要金融參與■ 《環球財經》特約撰稿 何志成能源是工業的血液,是經濟運行的基本動力源(600405,股吧),是人類物質生活的第二需求(第一需求是糧食),是新經濟(310358,基金吧)時代生產力能夠不斷迸發的動力源之一。能源夠不夠,能源來源或曰產出,包括能源的消費有沒有創新,不僅決定瞭生產力的水平和規模,還能決定生產力的“死活”。今天的時代之所以沒有爆發馬克思預言的所謂全球性經濟危機包括必然衍生的無產階級革命,與其說是因為西方傳統的資本主義在改良,不如說是因為人類找到瞭不斷地進行能源革命或曰能源創新的鑰匙。尤其是近30年來,諸多新興市場經濟國傢能夠和平的崛起,能夠逐漸地超過傳統資本主義國傢(指經濟總量),越來越多的頻臨極端貧困的人群能夠享受像發達國傢老百姓那樣的物質生活,能夠被發達國傢所容忍,很大程度上依賴於能源革命或曰能源創新。仔細地解剖現代能源業,不僅金融化,而且虛擬化瞭。近70年來,人類能源產業之所以能夠取得長足的進步,能夠不斷地獲得創新,最重要的原因之一就是能源與金融的結合。換句話說,能源業被金融化、虛擬化的過程,也就是他被不斷地創新的過程。內在邏輯鏈實體經濟金融化、虛擬化是現代市場經濟的一大奇觀或曰大趨勢,他在某種程度上改變瞭經濟學的基本邏輯。被金融化的實體經濟其共同特點就是有瞭金融寡頭的參與,金融巨鱷成為實體經濟的最大股東,有瞭虛擬交易生成,無數的金融傢能夠通過金融手段左右專業期貨市場的價格走向。在所有實體經濟的產業門類中,現代國際能源產業金融化的趨勢形成的更早,金融化、虛擬化趨勢更典型、更徹底。因此,研究現代國際能源產業金融化的邏輯實際也是在研究現代市場經濟條件下,實體經濟金融化、虛擬化的內在邏輯。現代能源業實際有兩個市場——表面上看,一個市場在交易現貨,一個市場在交易期貨,而看本質,卻能發現兩大若即若離的系統不僅僅是現貨和期貨的關系。直接為實體經濟服務的現貨市場在實現著能源業所創造的價值,另一個似乎虛擬的期貨市場卻在為能源產業挖掘著或曰尋覓著未來的價值。闡述能源金融首先需要搞清楚能源金融的內在邏輯,或曰邏輯鏈。可概括為:可交易的民生必需品——可儲備的大宗商品——可杠桿化的交易方式——可虛擬化的跨國市場——可金融化的實體經濟——可壟斷或曰必然被壟斷——能源壟斷的兩重性——沒有壟斷就沒有霸權,但可能也沒有不斷的創新。凡是涉及國計民生的重大產業所出產的產品都是可貿易的,這也是產業金融化的前提。這一點對能源產業來說卻有著先天的優勢,能源業天生就是“大個子”,而且是國際化的“大個子”,他的可貿易程度很高,由此決定瞭他對金融的依賴程度也很高,反過來看,金融業對他的依賴程度也很高。但是,僅僅可貿易可貸款並不是金融化的決定性條件,需要研究邏輯鏈的第二個環節,即可儲備。“可儲備”特征自然地衍生出“可杠桿化”特征,杠桿化交易的最初市場需求源於對沖交易方式。由於大宗商品可交易,可儲備,尤其是市場價格變化波動幅度很大,為瞭防范市場價格風險,交易者需要避險工具,於是對沖交易應運而生。這正是期貨市場之所以存在並具有生命力的根本所在。由於杠桿化的使用,實際支付的資金往往是百分之一甚至幾百分之一,於是,買賣大宗商品變成瞭買賣“點”或曰“點差”,實體經濟就這樣被虛擬化瞭。從市場經濟角度,政府壟斷的效率通常是較低的,老牌資本主義國傢從事能源勘探和經營的企業絕大多數都是非國營的,這些企業能夠實現市場壟斷,或者相對占有較大份額,必須依靠金融。既要靠金融杠桿,也要靠金融市場,尤其是創新,不可能離開金融。能源產業從勘探到生產再到流通,整個環節的市場風險都是很大的,尤其是創新的風險更大。創新沒有資本的支持是不可想象的,而西方國傢在能源領域的創新之所以源源不斷,與金融支持的關聯度很大。相反,新興市場經濟國傢尤其是中國,能源產業從誕生那天起就是被壟斷的,中國壟斷是由國有企業完成的,從保證市場供應的角度講,可能需要國傢壟斷,參與國際競爭也惟有靠國有企業先實行壟斷後才可行。但是,國有企業實行壟斷意味著由國傢完全承擔市場風險和創新風險,往往得不償失。因為金融壟斷往往是相對的,不會形成絕對的壟斷。因此,金融壟斷與能源壟斷相結合往往能夠刺激創新,同時也能夠穩定市場價格。而正因為此,金融壟斷才能在能源領域大行其道。被金融業壟斷的能源能源與金融是現代市場經濟最重要的兩大領域,資本或曰資本主義之所以能夠不斷地發展,就是因為抓住瞭這兩大領域。能源與金融的結合完全是市場行為,是各取所需,尤其是國際能源市場,他是一點點被金融業滲透並壟斷的。市場經濟本身就是企業個體從自由競爭走向壟斷的過程,當然,為瞭保護競爭,國傢要限制壟斷,不使壟斷演變為絕對的壟斷。而對國際能源產業和能源市場來說,要想實現絕對的壟斷,基本上是不可能的。從這個意義上說,能源被金融壟斷反而是一件好事情,因為它能夠在相對的市場氛圍內實現絕對的壟斷,產生強大的競爭力。既然壟斷是市場行為,壟斷行業的產生也不可一概斥之為負面。壟斷行業大約可分為三種:一種是憑借技術上的優勢,具有技術上的惟一性。另一種是完全由國傢意志實現的壟斷;還有一種壟斷就是憑借金融杠桿。由於能源和大宗商品的稀缺性,使它們天生就成為金融覬覦的重大行業。能源與金融天生是壟斷的雙胞胎,國際能源問題,天生就是國際金融問題,二者天然地存在互動關系。從歷史上看,能源企業在發展的初期大都有巨大的資金需求,金融業滿足瞭它這種需求,極大地刺激瞭能源產業的發展,隻要是能源大國,他的能源產業都是金融業的主要利潤來源,隻要有能源產業,金融業都會滲透,並使他成為金融業的存貸款大客戶;而金融業的支持,在反過來促進瞭能源產業的發展時,又產生瞭一個更大的需求,兼並重組。金融企業控股能源企業之所以具有必然性,還因為能源和大宗商品市場價格具有極大的波動性。而這種巨大波動性往往來自於產能擴張與市場需求之間的巨大不確定性。為什麼中國企業沒有國際能源市場和大宗商品市場的定價權呢?恰恰是因為我們的金融產業與能源產業大宗商品需求方的關聯度很低,沒有實現金融壟斷。所謂能源金融,不僅是能源企業使用瞭多少銀行貸款,更重要的是金融信息對能源產業的傳導機制,而所謂的傳導機制不是靠存貸款等傳統銀行業務實現的,他需要金融創新,需要金融參與。隻有金融將能源產業的生存當做自己的事情的時候,才能想辦法讓能源企業做大做強,成為國際型的壟斷企業。能源安全、國傢經濟安全,需要國傢壟斷。但在國際市場,最忌諱的就是國傢壟斷。為什麼?國際市場需要金融信息的準確性、真實性。信息與風險是對應的,全球能源市場和大宗商品市場最忌諱盲目擴張,而國傢行為最可能導致的就是盲目擴張,他將導致市場價格波動的無序。金融與實體經濟的結合,從某種意義上說,就是通過金融市場的自由買賣發現未來價格趨勢,反過來影響實體經濟的佈局和擴張。金融的天性不是擴張,而是對實體經濟產業風險傳染性及產能擴張風險的預警和控制,這種控制力會抑制價格盲目地上漲。金融壟斷的意義或曰正能量恰恰在此,而我們的眾多描述者卻將它的意義完全看反,認為金融壟斷助長瞭炒作。如果金融壟斷是企業行為,市場行為,他註重的是持久的利潤,可持續的利潤,而不是一時的暴利。在適度地競爭和適度地壟斷條件下,能源和金融產業能夠相互促進,金融產業可以通過貸款和並購資本註入支持能源企業發展,包括取得適度地壟斷權。這種壟斷能夠使兩大產業同時獲取利潤,並通過聯盟式經營有效地防范市場風險。在這個互動發展的過程中,能源金融產業乃至整個金融市場產業可以幫助能源企業實現技術創新和機制創新,而能源企業的發展又反過來促進瞭金融市場的持續繁榮。不過國傢壟斷能源產業從一定意義上說,也限制瞭金融企業的參與,而沒有金融企業的重要參與,能源產業和金融產業都有大風險——因為它們天生就連接在一起。從中國經濟的中長期快速發展所需的能源戰略來說,解決長期經濟發展和人民生活改善能源需求必須像解決糧食需求一樣,立足於國內。而中國能源問題的徹底解決必須靠新能源,而開發新能源不僅需要巨大的金融投入,更需要金融企業參與。因此,中國的能源革命很可能要等待金融資本與能源產業進一步任何之後,等待能源企業和金融資本實現對新能源市場壟斷。而這種壟斷是相對的、適度的,因此也是積極的。能源金融化路徑能源產業與金融的結合有兩個切入點:一是與實體金融的結合,就是承接金融貸款,同時向金融機構存款,接受銀行業的結算服務,包括有限地吸收金融企業股份。所謂與實體金融相結合,就是顯性化的結合。另一個切入點是虛擬的,比如能源期貨市場,投資基金交易市場,同時還要看到國際期權市場、貨幣市場、大宗商品市場、並購市場等對能源現貨市場的間接金融滲透和影響。從全球能源產業的發展軌跡看,開始都強調與實體金融相結合,起步階段都是靠銀行業貸款推動。我國更是如此,能源企業使用的貸款量或曰總負債在資產負債表中的占比是非常高的。更何況,能源企業與其他企業一樣,一步都離不開商業銀行。商業銀行為能源企業提供瞭貿易融資、匯兌結算、利率和匯率風險等多個層面的支持。但這僅僅是起步,從實際情況看,片面地強調能源金融的實體化,不向更高的臺階過度,能源產業的市場化之路隻能說走瞭一半。我國恰恰是能源結構嚴重失衡,能源產業創新能力偏低,對國際市場依賴度又很高的國傢。從我國銀行業信貸投向分析,基礎工業占用貸款比例是非常高的,比如鋼鐵業大約占用瞭貸款總量的10%,能源產業大約也是10%,很顯然,實體金融對這兩個產業的支持力度已經到達極限,如果考慮到我國金融體系的貸款總量幾乎是全世界最大的,這個數據(占用瞭10%的貸款量)與鋼鐵業和能源業的產出和國際地位相比較,可以看出差距極大。為什麼?一是大量信貸資金被低水平發展和重復建設所占用,貸款使用效率極低;二是市場化程度極低——抵抗市場風險不得不完全靠國傢銀行支撐,可以這樣說,沒有超量商業銀行貸款支持,這兩個巨無霸產業不可能實現短周期內的高速擴張,很多企業可能早就跨瞭。為什麼要發展虛擬金融能源產業,說白瞭,就是要減輕實體金融的壓力,同時逼迫能源產業走完全的市場化之路、創新之路。發展能源虛擬金融是我國能源金融化的必經之路。而所謂虛擬化的能源金融之本質是市場化的能源金融。當然,原油期貨等虛擬金融產品也孕育著很大的風險,因為期貨市場一旦被虛擬金融巨鱷所操控,一定會產生“虛擬價格”,會加大市場價格的波動風險——雖然期貨市場的建立初衷是為瞭規避市場價格巨幅波動風險。但是,不能因為有風險,就因噎廢食。可以這樣說,傳統的金融思路已經走進死胡同。必須看到,今天的國際能源金融已經經歷瞭“大浪淘沙”過程,正在開辟新時代。而建立一個公開透明,可以讓大眾參與的新能源虛擬金融體系尤為重要。要建立新能源發展基金,並以這個基金為“標的”建立全新的期貨市場——可自由出入,自由買賣——國際化交易。同時建立傳統能源的虛擬金融市場和“新能源發展基金可交易市場”是我國推進國際化的虛擬能源金融市場之捷徑。這個市場的建立,主要目的是增加社會資金對能源產業的支持力度,同時規避市場價格波動風險。

中國能源金融化路徑抉擇

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